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投教基地创新投教手段 推动投教纳入国民教育体系

2018-05-11 06:32 来源:伟德体育网

伟德体育记者 江聃

首批投资者教育基地年度考核还处于材料补充报送阶段。伟德体育记者走访北京、福州、深圳等多地投教基地看到,为了吸引更多投资者,各投教基地使出浑身解数,拼便利、拼特色、拼专业,创新投资者教育内容展示方式,大众化传递资本市场投资常识,已经形成覆盖不同年龄层次和常识结构的投教产品。

实践表明,互动活动在投资者教育工作中效果最为显著。在走访过程中,无论是实体投教基地还是互联网投教基地,工作人员均提到,今年将加大线下互动活动的组织力度。同时,由于推动投资者教育纳入国民教育体系在今年的年度基地考核指标中被单列出来,不少投教基地工作人员特别指出,希翼在推动投资者教育纳入国民教育体系方面取得突破。

多媒体、高科技“武装”

投资者教育基地

2015年,证监会发布《关于加强证券期货投资者教育基地建设的引导意见》以来,国内掀起了轰轰烈烈的投教基地建设热潮。证监会主席助理黄炜曾表示,做好投教基地工作,要针对不同类型投资者,如老年人、年轻学生等,采取投教对象乐于接受、容易接受的方式开展工作。在信息化时代,要善于利用多媒体方式,让投资者能够便利地获得教育服务。

据不完全统计,截至目前,全国共有投教基地超过百家,覆盖地域包括了30多个省市地区。其中包括国家级投教基地29个,省级及以下投教基地超过80个。以29家国家级投教基地为例,各基地均原创了投教动画、视频课程、电子书籍、常识问答和漫画手册等。

证券企业是前期投教基地建设的主力军。在展厅建设上,各证券企业大量使用科技化手段。

比如,多家券商引进了体感游戏。兴业证券投教基地大门左侧,是一个84寸的互动体验屏。以左右手作为控制器,可以参与体感游戏。记者体验的一款投资者适当性管理办法的投教游戏,游戏将相关内容分解成若干的小问题。工作人员告诉记者,这款游戏十分受欢迎。除了兴业证券外,国泰君安、长江证券等券商均自主开发了投教主题体感游戏。

兴业证券投教基地是全国首个引进智能机器人的投教基地。

中信建投证券投教基地除先容股票、债券、基金等市场常见的证券投资品种相关常识外,还向投资者先容如何选择最适合自己的证券投资品种。该区域引入了全息投影、优问服务等高科技技术。此外,透明屏展示系统、互动滑轨屏等新技术也被引入一些券商投教基地。

高科技同样广泛运用于证监会系统单位投教基地场地配置中。

深交所是证监会系统内唯一同时拥有实体和互联网投教基地的单位,也是首批国家级投教基地。基地应用多种互动展示技术,将抽象的证券常识、风险常识变成“场景式”的互动教育产品。

记者在深交所投教基地体验了模拟体验区内的上市仪式模拟体验和财富梧桐树两个展项。上市仪式模拟体验利用红外体感互动装置,让体验者敲响“开市钟”,感受创业者成功上市时的激动心情;记者还在财富梧桐树拍照签名,并自动生成个性化的股权证书作为纪念。

投教基地相关负责人先容,互动沟通区的“投知易”是国内首个在线投资者教育游戏平台,以深市20多年真实历史行情交易数据为基础,汇集了“模拟投资”、“心理测试”、“股市知多少”等多个投教游戏,以游戏方式让投资者了解真实投资风险和心理偏差,以寓教于乐的形式教会证券投资常识,以仿真模拟交易引导树立理性投资理念。自上线以来,“投知易”游戏用户数已达27万,总访问量273万人次。

深港通开通后,互动沟通区的“互动易”平台推出英文版网站,并上线“即时译”功能,为全球投资者提供中文问答的英文即时翻译服务,助力资本市场双向开放。

此外,深交所互联网投教基地2004年12月投入运行,平均每月访问量约142万人次。

中国结算投教基地,作为国内唯一一家专注于提供证券登记结算领域常识普及的投教基地,基地独立网站下设五个一级栏目和三个投教专题栏目。目前累计制作和投放展示的投教动画、视频课程、电子书籍、常识问答等各类投教产品约120余种,举办的在线视频活动和培训50多场,累计参与人数达2万余人。

投教基地负责人鲍伟对记者表示,目前国内中小投资者大多数只关心投资的“价差”收益,并没有认识到投资者本人作为上市企业股东的各项权益,如投票表决权、收益权(如分红派息)、知情权(如股东名册查询和财务报告查询),以及配股权等等。

登记结算业务本身具有较强的专业性和复杂性,专业术语多、业务体系相对庞杂。这就要求中国结算在投教工作过程中善于化繁为简,用深入浅出、“接地气”的语言和形式将登记结算投教信息传递给投资者。中国结算充分发挥证券经营机构的优势,一方面通过自身网站展示,另一方面也通过代理机构会员单位,如以证券企业在全国各大城市的营业部为依托进行音视频播放、宣传材料发放等,将投教工作推广辐射到全国。

在北京地区某省级投教基地活动现场,记者遇到了王先生。王先生从事过证券行业工作,现在自己做股票投资。他对记者表示,类似苹果体验店的简约而不简单的多功能互动体验,确实为投资者带来更好的服务。

投教基地想方设法

提高人流量、访问量

显然,投教工作已经摆脱了“小米加步枪”阶段,但随着时代的发展,当年一个大屏幕、一堆折叠椅的散户大厅也成为过眼云烟。如何吸引更多投资者,发挥基地普及金融常识、提示投资风险的功能成为摆在大家面前的首要问题。

3月份,证监会发布的《证券期货投资者教育基地监管指引》,分别对实体投教基地和互联网投教基地提出了十多条考核细项。据不完全统计,本次接受考核的包括首批13家国家级投教基地,以及近80家省级投教基地。记者了解到,虽然不同地区进度略有不同,但该项考核正在加紧推进中。

一位北京地区券商投教基地负责人表示,该投教基地几乎每个周末都组织线下活动。同时,为了引流,各家投教基地可谓使出浑身解数,如在交易APP上设立投资者保护专栏。此外,共享优质投教内容和网站链接建立互链也成为各个投教基地认可的方式。

这些方式一定程度上对提高投教基地宣传覆盖面有帮助。不过在投资者王先生看来,很多证券机构开展投资者保护宣传的视野还具有局限性。如活动预告主要由营业部客户经理向客户直接转发,但在网站、微信公众号等其他渠道,对线下活动的公开宣传预告相对较少。

王先生认为,现在的市场环境已经发生了变化,新一代投资者的观念也完全不同。证券基金经营机构可以通过投资者教育的产品设计与运营推广,去服务整个行业的客户,去与非法机构争夺客户,让投资者能够与证券机构成为利益共同体,让证券机构通过合规诚信去获取利润。

部分投教基地工作人员透露,其实大家也意识到,不断创新的动力在于希翼借此扩大品牌影响力。《指引》提出证监会及派出机构每年事先确定优秀、良好的投教基地的相对比例,并根据考核计分的分布情况,具体确定各类别、各级别投教基地的数量。

获得评价优秀的投教基地会获得一系列的品牌宣传机会。比如证监会及其派出机构、会管单位在选择投资者教育及相关培训、研究、宣传工作的承办或者合作单位时,考核结果优秀的投教基地会被优先考虑。证监会及其派出机构、会管单位还可以为基地特别是国家级基地提供投教产品、投教活动、师资力量、业务培训等方面的支撑服务,表彰宣传先进基地。

特别是对于证券企业、期货企业及两者的分支机构而言,申报投教基地的命名与考核情况,将持续纳入证券企业、期货企业的分类监管,作为评价投资者保护相关指标的加分项。

投教基地

利用效率仍待提高

记者走访中发现,虽然硬件设施水平大幅提高,但是实体投教基地的使用频率并不高。

在某省级投教基地,当记者提出想要参观时,营业部工作人员才打开各功能区的灯,让记者自行参观。而在北京地区某繁华区域的投教基地,记者蹲守一天也没有等到前来参观的投资者。

投教基地工作人员坦言,平日接待个人投资者并不多。现在能够到营业部现场的中小投资者大多是年纪偏大的老股民。这类人群经历了多次股票市场牛熊转换,对市场比较熟悉。而大部分宣传手册的内容时效性弱,且偏基础常识普及,较难引起他们的兴趣。而目前的新开户投资者以1990年后出生的为主,他们更善于通过互联网获取常识。

线下活动是投教基地吸引人流较为有效的方式。中信建投每逢周末都有大讲堂活动。4月中旬,中美贸易摩擦升级。记者以投资者身份参加了一场讲座。活动当天,近40名中小投资者聆听了券商专业投顾人员分析该事件对股市的影响和机会。活动间隙,投教基地工作人员向观众先容了“股票投资五大致命陷阱”。投资者李先生对记者表示,在听分析师讲解热点问题的同时,了解一些能懂易用的股票投资风险提示让自己眼前一亮。

中国结算投教基地工作人员也向记者证实,市场热点更加吸引投资者兴趣。近两年中国结算紧跟时下热点,对资本市场对外开放等相关内容,开辟了“沪港通”、“深港通”、“沪市股票期权教育”等相关专题,都得到了投资者的大量关注和好评。

2018年1月,中国结算推出的投资者业务系列宣传动画,通过生动形象的视频动画展示,分别先容了证券查询业务、证券非交易过户业务以及证券质押业务,投资者据此可以迅速掌握业务办理途径、办理流程、注意事项等信息,受到了广泛好评。

兴业证券投教基地工作人员还表示,从既往经验来看,吸引投资者的投教内容首先展示形式上要新颖,比如生动的漫画图文、有趣的动漫短片,而纯文字解读的吸引力不大。

除了投教内容本身,记者发现,到访实体投教基地投资者数量不多的另一个原因或与地理位置和开放时间有关。出于成本角度考虑,目前多数实体投教基地并未设置在大楼的显著位置,且开放时间多为交易日工作时间内。

《第二批证券期货投资者教育基地申报工作指引》中,明确提出鼓励实体投教基地延长交易日开放时间或增加周末开放时间。兴业证券投教基地率先提出“5+2、白+黑”的安排,将开放时间特意延长到交易日晚上9点及周末。记者抵达基地的当天,福州正下着淅淅沥沥的小雨。临近晚上9点,设在兴业证券总部一楼的投教基地大厅灯火通明。记者前脚迈进大厅,值班的工作人员便送上热水,并热情地询问需求。投教基地工作人员告诉记者,延长开放时间主要是充分考虑周边企业单位上班族的工作时间限制,为了能最大程度满足投资者参观学习需求。

这一举措取得一些效果。据基地投放人脸识别系统统计数据显示,截至5月初,兴业证券投教基地已累计接待公众投资者19800余人次。

推动投资者教育纳入

国民教育体系成工作重点

今年3月,证监会正式下发《证券期货投资者教育基地监管指引》,将推动投资者教育纳入国民教育单独设立为考核项。根据考核要求,投教基地投放的适合在校学生的原创教材、课件、游戏等投教产品种数,针对在校学生开展的教育活动,以及针对在校老师开展的培训活动均属于这一范畴。

证监会数据显示,截至2017年,已有29个辖区近600所学校开展试点,设置投资者教育课程,覆盖班级数2000余个,涉及数百万学生。其中,上海、广州等发达地区已将投资者教育纳入中小学课程设置,编制了中小学普及金融常识教材,其他地区普遍将投资者教育纳入高等学校教育,作为选修课或必修课。

在走访过程中,无论是实体投教基地还是互联网投教基地,工作人员不约而同提到,已经将线下互动活动纳入今年工作重点,并希翼在推动投资者教育纳入国民教育体系方面取得突破。

中国结算投教基地负责人鲍伟表示,目前正在策划推动投资者教育纳入国民教育体系的工作,也将进一步加大投入,加强与行业相关单位的合作,通过线上线下活动相结合的方式,组织开展更为丰富的投教活动。目前,基地投教工作专职人员6名,并在每个部门固定了投教工作联络人。

深交所自2017年4月1日至2018年3月31日,组织公益投教活动共计550场,参与人数1.4万余人。深交所投教基地负责人表示,今年将充分发挥基地作用,将基地打造为推动投资者教育纳入国民教育体系的教育实践平台、实习基地。

据记者了解,目前深交所投教基地专职投教工作人员12人,并制定了一系列明确的管理与考核制度,从内容维护、网站管理、人员管理、应急管理、员工考核等方面对基地管理进行了规范,努力为广大投资者提供公平、全面、均衡的投资者教育服务,助力提升国民金融素养。

年初至今,中信建投投教基地已经举办了两场面向在校大学生以了解证券历史、证券常识为内容的交流活动,共有两批80多名北京林业大学金融系的学生们前来参观。除了对各个展区的展示资料进行了详细讲解和特色投资者教育设备演示,由于参访同学主要是金融专业的学生,围绕毕业后的择业、就业,投教基地负责人李强还与同学们展开了轻松愉快的交流。

李强表示,下一步将更加广泛地与周边地区大中小院校及社区合作,引导更多的在校学生、社区居民到投教基地参观交流。

兴业证券投教基地负责人表示,今年基地将以企业国家级投教基地为总平台,通过总分联动有效落地,根据不同地区、不同人群,有针对性地开展投教活动。除基地现场持续举办的讲座、交流会、策略会等活动形式,户外活动主要通过“五个走进”来贯穿,包括走进红色革命老区、走进图书馆、走进社区、走进高校、走进广场宣讲,提升公众投资风险防范意识。

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